Разноска банка в 1С — это процесс загрузки и обработки банковской выписки, который позволяет автоматически создать документы по поступлению и списанию денежных средств на основании данных из банковской выписки. Этот процесс значительно упрощает и ускоряет ввод данных, уменьшает количество ошибок и экономит время бухгалтера.
Общий принцип:
Получение банковской выписки. Получите выписку из банка в электронном формате (обычно это файлы в формате 1С, TXT, XML или OFX). Загрузка банковской выписки в 1С. Автоматическое создание документов по банку. Проверка и корректировка созданных документов. Проведение документов.
Пошаговая инструкция (1С:Бухгалтерия предприятия 8.3):
Получение банковской выписки:
- Скачайте банковскую выписку из системы “Клиент-банк” (или получите ее другим способом) в одном из поддерживаемых форматов (1С, TXT, XML, OFX). Уточните в банке, какой формат выписки они предоставляют.
Загрузка банковской выписки в 1С:
- Перейдите в раздел “Банк и касса” -> “Банковские выписки”. Нажмите кнопку “Загрузить”. Выберите способ загрузки:
- Загрузить из файла: Если у вас файл выписки на компьютере. Обмен с банком: Если у вас настроен прямой обмен с банком (DirectBank). Этот способ более удобный, но требует предварительной настройки.
Если вы выбрали “Загрузить из файла”:
- Укажите путь к файлу выписки. Выберите формат файла (1С, TXT, XML, OFX). Нажмите кнопку “Загрузить”.
Если у вас подключен прямой обмен с банком (DirectBank), то просто нажмите кнопку “Обновить из банка”. 1С прочитает данные из файла выписки и отобразит их в табличной части документа “Банковская выписка”.
Автоматическое создание документов по банку:
- После загрузки выписки 1С попытается автоматически создать документы “Поступление на расчетный счет” и “Списание с расчетного счета” на основании данных из выписки. Для этого 1С использует правила сопоставления, которые позволяют определить, какому контрагенту и договору соответствует та или иная операция. Если 1С не может автоматически сопоставить операцию, то в строке выписки будет отображаться сообщение об ошибке (например, “Не найден контрагент”, “Не найден договор” и т. д.).
Проверка и корректировка созданных документов:
- Внимательно просмотрите все строки в табличной части документа “Банковская выписка”. Обратите внимание на строки, в которых есть сообщения об ошибках. Для исправления ошибок:
- Двойным щелчком мыши откройте документ “Поступление на расчетный счет” или “Списание с расчетного счета”, созданный автоматически. Заполните недостающие реквизиты (например, контрагент, договор, счет учета). Исправьте ошибки в суммах, датах и других полях. Если документ не был создан автоматически, создайте его вручную (на основании данных из выписки) и свяжите его со строкой выписки (в колонке “Документ”).
Важно: Правильно указывайте счет учета (например, счет 60.01 “Расчеты с поставщиками”, счет 62.01 “Расчеты с покупателями”, счет 76 “Расчеты с разными дебиторами и кредиторами” и т. д.). Особое внимание уделите статьям движения денежных средств (ДДС). Это важно для корректного формирования отчета о движении денежных средств.
Проведение документов:
- После проверки и корректировки всех документов нажмите кнопку “Провести” (или “Провести и закрыть”) в документе “Банковская выписка”. При проведении документов будут сформированы проводки по учету денежных средств.
Настройка правил сопоставления (для повышения автоматизации):
- 1С позволяет настраивать правила сопоставления, которые позволяют автоматически определять, какому контрагенту и договору соответствует та или иная операция. Для настройки правил сопоставления:
- Перейдите в раздел “Администрирование” -> “Настройка параметров учета” -> “Банк и касса”. Нажмите кнопку “Настроить правила сопоставления”. Создайте правила сопоставления, указав условия, по которым 1С должна определять контрагента и договор (например, по ИНН, наименованию плательщика/получателя).
Важные моменты:
- Конфигурация 1С: Конкретные названия разделов, документов и полей могут незначительно отличаться в зависимости от вашей конфигурации 1С и ее настроек. Формат выписки: Убедитесь, что формат выписки, который вы загружаете в 1С, поддерживается вашей конфигурацией. Правила сопоставления: Правильно настройте правила сопоставления, чтобы максимально автоматизировать процесс разноски банка. Проверка: Внимательно проверяйте все созданные документы, чтобы избежать ошибок. Аналитический учет: Правильно заполняйте аналитику учета (контрагенты, договоры, счета учета и т. д.), чтобы обеспечить возможность анализа данных. Статьи ДДС: Не забывайте указывать статьи движения денежных средств.
Рекомендации:
- Регулярно загружайте банковские выписки в 1С. Автоматизируйте процесс разноски банка, настроив правила сопоставления. Проводите сверку с банком, чтобы убедиться в правильности учета денежных средств. Обучите сотрудников правилам разноски банка в 1С.
Для более точной инструкции, укажите, пожалуйста, вашу конфигурацию 1С (Бухгалтерия предприятия, Управление торговлей, ERP и т. д.) и способ получения банковских выписок (файл, DirectBank).
